支持圣. 约翰的
计划给
退休资产
爱尔兰共和军翻转
IRA展期资产的礼物故事:
保罗是圣. 自55年前毕业以来，他每年都向年度基金捐款. 随着时间的推移，这些礼物从早期的名义金额增长到5美元,000在最近的周期. 专业, 保罗创立了他成功的保险公司，并将其发展成为一家受人尊敬、管理良好的公司, 最近，他把自己在该公司的股份卖给了员工, 给自己带来了巨大的经济利益. 作为一个明智的投资者和规划师, 他还为自己建立了一个401(k)计划, 他最近将该计划转为个人退休账户，持有200万美元左右的资产.
现在72岁的保罗必须从该计划中提取最低要求的金额- 3.65%，大约73,000美元——这是保罗不需要的收入，他宁愿不交税. 他的财务顾问, 还帮他管理爱尔兰共和军, 建议他把一部分最低分配要求(RMD)转到他关心的慈善机构, 包括圣. 约翰的. 这样的话, 保罗可以捐一大笔钱, 避免服用RMD, 并且消除了分配所带来的税收. 现在他从个人退休账户中获得了新的慈善资源, 保罗能够将他的年度基金捐赠翻倍至10,000, 启动一个捐赠奖学金基金，额外赠送25美元,000, 他仍有一些RMD展期资金可供其他慈善组织使用. 最棒的是, 他每年都可以这样做, 因此，多年来，他的捐赠基金积累成了一笔可观的礼物.
现在72岁的保罗必须从该计划中提取最低要求的金额- 3.65%，大约73,000美元——这是保罗不需要的收入，他宁愿不交税. 他的财务顾问, 还帮他管理爱尔兰共和军, 建议他把一部分最低分配要求(RMD)转到他关心的慈善机构, 包括圣. 约翰的. 这样的话, 保罗可以捐一大笔钱, 避免服用RMD, 并且消除了分配所带来的税收. 现在他从个人退休账户中获得了新的慈善资源, 保罗能够将他的年度基金捐赠翻倍至10,000, 启动一个捐赠奖学金基金，额外赠送25美元,000, 他仍有一些RMD展期资金可供其他慈善组织使用. 最棒的是, 他每年都可以这样做, 因此，多年来，他的捐赠基金积累成了一笔可观的礼物.
爱尔兰共和军翻转 -它是如何工作的
自2015年允许此类转移的法律成为永久性法律以来，IRA滚转变得越来越受欢迎，使用也越来越频繁. 拥有个人退休账户的个人必须在70½岁时领取规定的最低分配. 有其他收入来源并且不依赖于这些分配的捐赠者可以将他们的分配(全部或部分)转移到St. 并避免为这些分配支付税款.
爱尔兰共和军指定
IRA命名故事 – Henry Gissel ' 54:
作为校友, 校友的父母, 和祖父母, 亨利·吉塞尔' 54是三代吉塞尔家族成员中第一个从圣. 约翰的学校. 出于这个原因以及其他原因，亨利在加强与圣. 约翰是校友董事会的财务和非执行主席. 多年来，亨利一直慷慨地支持圣. 用亨利的话说，约翰的“一所学校”让我有了这样一种转变的经历. 在回馈社会的过程中，我可以确保后代也能得到同样的机会.”
个人退休账户受益人指定-如何运作
就像捐赠者可以指定圣. 约翰的人寿保险收益的受益人，捐赠者能够识别圣. 365足彩外围网站app的学生在生命结束时成为个人退休账户的全部或部分受益人. 这个过程通常很简单，类似于人寿保险受益人的变更，不需要捐赠者支付任何费用, 但必须遵守个人退休账户管理员的规定.
使用这种方法, 捐赠者可以灵活地控制和享受终身IRA的使用，并向圣. 约翰的学校. 如果捐赠人的遗产超过捐赠人死亡时的遗产税减免, 指定圣. 约翰作为受益人，除了避免任何分配所得税外，还将有资格获得遗产税减免.
